币圈出金冻卡怎么办？币圈出金不冻卡方法解密

币圈吴彦祖 • 2022年7月27日 am9:14 • 币圈新闻 • 阅读 400

经常投资数字货币的投资者应该或多或少都遇到过出金冻卡的情况，这是因为数字货币在国内还没有被明确承认，再加上相关机构对数字货币监管加强，一些不明确的到账记录就会引起银行的注意，为了保障用户资产安全，银行会在第一时间将银行卡冻结，但这种情况并不会每次都出现，只不过概率比较高，一些新手投资者首次出金就很有可能会遇到冻卡，那么币圈出金冻卡怎么办？下面C18快讯小编就给大家介绍一下币圈出金不冻卡方法解密。

币圈出金不冻卡方法解密

(1)OTC交易尽量选择币安、火币这样的大平台。这些平台与大陆的监管机构、执法机构有较好的沟通渠道、风控手段。

(2)尽量选择支持T+1/T+2提现策略的OTC平台。虽然卖币后不能马上提现，但降低了通过OTC交易涉嫌洗钱的风险。例如币安 T+1、火币严选交易(相对于自由交易，T+2提现)。

(3)避免直接采用USDT之类的稳定币OTC交易，OTC交易尽量采用BTC、ETH这样的主流币。

(4)OTC交易的银行卡一定要采用平常不用的单独卡，与工资卡等分离开，这样即便冻结了，不会影响其他资金的使用，配合调查时，也容易说清资金流向。

(5)OTC交易的银行卡尽量采用地方性银行的卡，例如各地的城商行、农商行。工农中建招等大中型的股份制、商业银行，由于在全国各地都有网点，执法机构基本上可以直接冻结。

(6)不要与固定商家频繁交易，切勿与固定用户进行频繁交易。同一个用户一天之内间接性地购买3笔以上，或者是买入之后过几个小时又卖出，会非常危险，大有洗钱嫌疑。

(7)寻找靠谱OTC商家进行交易。尽量主动吃大商户大做市商的单，少挂单，问题区域的商户少碰。实际上，作为普通用户，很难分辨哪些商家靠谱。比如，大量与火币蓝盾服务商家交易的朋友也被冻卡了。

(8)减少提现频率，加大变现金额。

(9)OTC交易后，不要转到自己其他的银行卡，避免污染了其他资金，配合调查说起来麻烦。要急用钱，可以通过ATM取现或者在线消费掉。

(10)尽量选择工作日时段变现。最好选择工作日等正常作息时间进行交易，比如早9点到晚9点之间变现。

(11)收款后不要马上转出。卖出USDT换成人民币后，不要马上转出，放在账户内一段时间。

冻卡后应该怎么做来自证清白呢？

(1)个人属于正常的比特币买卖交易，不涉及洗钱等交易；

(2)自身对于因卖币收到的钱款涉嫌犯罪一事不知情；

(3)配合提供所有的交易记录、聊天记录、链上转账记录等；

(4)自身要非常清楚，个人从事数字资产的交易，不触犯法律。

以上内容为大家解答了币圈出金冻卡怎么办？这个问题，当用户在出金的时候遇到银行卡被冻结的情况千万不要慌张，第一时间准备好相关手续去银行申请解冻，不过当银行卡被冻结的时候一般都会有短信或者电话通知，银行服务人员会询问投资者此笔交易是什么来源，这是只需要按照正常流程说清楚即可。虽然冻卡之后可以解冻，但来来回回也耽误了不少时间，所以大家在出金的时候一定要选择正规交易所，这样可以减少冻卡的几率。

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