七名伊朗人称在美国重新实施伊朗制裁后使用Binance进行加密货币交易交易员说,薄弱的背景调查和深厚的流动性将伊朗人吸引到Binance律师说,伊朗人在Binance上交易的消息可能会引起美国的监管审
- 七名伊朗人称在美国重新实施伊朗制裁后使用Binance进行加密货币交易
- 交易员说,薄弱的背景调查和深厚的流动性将伊朗人吸引到Binance
- 律师说,伊朗人在Binance上交易的消息可能会引起美国的监管审查
路透社7月11日伦敦消息:路透社的一项调查发现,尽管美国对伊朗进行了制裁,并且禁止公司在伊朗开展业务,但世界上最大的加密货币交易所Binance继续处理客户的交易。
2018年,美国重新实施了三年前暂停的制裁,这是伊朗与世界主要大国达成的核协议的一部分。那年11月,Binance通知伊朗的交易者,它将不再为他们提供服务,并将清算他们的账户。
但在接受路透社采访时,七名交易员说他们避开了禁令。这些交易员说,他们继续使用他们的Binance账户,直到最近的去年9月,只是在一个月前交易所收紧了反洗钱检查后才失去了访问权。在那之前,客户只需用一个电子邮件地址注册就可以进行交易。
德黑兰的一名交易员Asal Alizade说:"有一些替代方案,但都没有Binance好。它不需要身份验证,所以我们都用它"。她在2021年9月之前使用该交易所两年。
除了路透社采访的人之外,伊朗还有11人在他们的LinkedIn上说,2018年禁令之后,他们也在Binance进行了加密货币交易。他们都没有回答路透社提出的其它问题。
该交易所在伊朗的受欢迎程度在公司内部是众所周知的。根据他们在2019年和2020年相互发送的10条信息显示,高级员工知道并开玩笑说,该交易所的伊朗用户队伍在不断壮大(这些信息是路透社首次报道)。其中一人写道"IRAN BOYS",以回应显示Binance在伊朗Instagram上受欢迎的数据。
Binance没有回应路透社关于伊朗的问题。在3月份为回应西方对俄罗斯的制裁而发表的一篇博文中,Binance说它 "严格遵守国际制裁规则",并组建了一个 "全球合规工作队,包括世界知名的制裁和执法专家"。Binance表示,它使用了 "银行级别的工具 "来防止受制裁的人或实体使用其平台。
伊朗驻纽约联合国代表团没有对评论请求作出回应。
七位律师和制裁专家告诉路透社,伊朗人在交易所的交易可能会引起美国监管机构的兴趣。
Binance的控股公司设在开曼群岛,它说它没有一个总部。它没有提供有关其主要的Binance.com交易所背后实体的细节,该交易所不接受美国的客户。相反,美国客户被引导到一个名为Binance.US的独立交易所,根据2020年的监管文件显示,该交易所最终由Binance创始人兼CEO赵长鹏控制。
律师们说,这种结构意味着Binance受到保护,不受美国禁止美国公司在伊朗开展业务的直接制裁。这是因为伊朗的交易者使用的是Binance的主要交易所,而该交易所不是美国公司。但是,Binance确实面临着所谓的二级制裁的风险,这些制裁旨在防止外国公司与受制裁实体做生意,或帮助伊朗人逃避美国的贸易禁运。二级制裁除了造成名誉损失外,还可以扼杀公司进入美国金融系统的机会。
四位律师说,Binance的风险将取决于受制裁方是否在该平台上进行交易,以及伊朗客户是否因其交易而躲避了美国的贸易禁运。华盛顿Ferrari & Associates律师事务所的首席律师Erich Ferrari说:"非美国的交易所 "可能面临为可制裁行为提供便利的后果,即他们因允许处理受制裁方的交易而面临风险,或者如果他们接纳了这些类型的用户。
路透社没有发现受制裁的个人使用Binance的证据。
当被问及伊朗的交易员使用Binance的情况时,美国财政部的一位发言人拒绝评论。
路透社今年1月报道称,尽管一些公司高层人士提出了担忧,但直到去年,Binance仍对其用户进行了薄弱的合规性检查,该报道引用了对前高级雇员的采访、内部信息和与国家监管机构的通信。该交易所表示,作为回应,它正在推动行业标准的提高。路透社的新报告首次显示了Binance合规计划中的漏洞是如何允许伊朗的交易者在该交易所做生意的。
Binance在价值9500亿美元的加密货币行业中占据主导地位,为其1.2亿用户提供一系列数字代币、衍生品和NFT,每月处理价值数千亿美元的交易。该交易所正日益成为主流。其亿万富翁创始人赵长鹏(被称为CZ)今年通过向特斯拉老板马斯克(Elon Musk)计划收购的Twitter认捐5亿美元,将其触角伸向了传统业务。此后,马斯克表示他将退出该交易。上个月,Binance聘请葡萄牙足球明星克里斯蒂亚诺-罗纳尔多来推广其NFT业务。
"Binance Persian”
自1979年伊斯兰革命以来,西方和联合国对伊朗实施了制裁,以应对其核计划,以及涉嫌侵犯人权和支持恐怖主义。长期以来,伊朗一直坚持认为其核计划是为了和平目的。
根据伊朗与六个世界大国之间的2015年协议,德黑兰限制了其核计划,以换取一些制裁的放松。2018年5月,美国总统唐纳德-特朗普放弃了该协议,并下令重新实施根据该协议放松的美国制裁。这些遏制措施在当年8月和11月重新生效。
在特朗普的举动之后,Binance在其使用协议条款中把伊朗加入了一份所谓的 "受制裁国家 "名单,称其可以 "限制或拒绝 "这些地区的服务。2018年11月,它通过电子邮件警告其在伊朗的客户,"尽快 "从他们的账户中提取他们的加密货币。
在公开场合,Binance的一些高管称赞了其合规计划。它当时的首席财务官在2018年12月的博客中说,它在打击黑钱方面投入了大量资金,说它采取了 "积极主动的方法来检测和粉碎洗钱"。次年3月,它聘请了一个美国合规平台,帮助它筛选制裁风险。
根据路透社看到的一份内部文件,到2019年8月,Binance将伊朗以及古巴、叙利亚、朝鲜和克里米亚视为 "HARD 5 SANCTIONED "管辖区,交易所不会在那里开展业务。2020年5月的文件援引首席合规官Samuel Lim的话说,伊朗被列入 "严格禁止 "的国家名单中。
交易员们援引他们对当地行业的了解说,即使Binance对伊朗的立场更加强硬,它在该国的加密货币用户群中的形象也在不断扩大。
由于制裁对经济造成了严重损失,加密货币在伊朗的吸引力越来越大。自2008年比特币诞生以来,用户一直被加密货币承诺的经济自由所吸引,这种自由是政府无法企及的。用户说,与全球金融服务隔绝,许多伊朗人依靠比特币在互联网上做生意。
Ali说:"加密货币是规避制裁的好方法,可以赚大钱。"他是一名交易员,发言时只用了自己的名字。Ali说,他使用Binance大约一年了。他与路透社分享了与Binance客户服务代表的信息,这些信息显示该交易所去年关闭了他的账户。他们说,Binance不能为来自伊朗的用户提供服务,理由是联合国安全理事会制裁名单的建议。
该交易所的其他交易员称,其对客户的背景调查薄弱,以及其易于使用的交易平台、深厚的流动性和大量可交易的加密货币是其在伊朗发展的原因。
住在德黑兰的Pooria Fotoohi说,他经营着一个加密货币对冲基金,他从2017年开始使用Binance,直到去年9月。他说,Binance赢得了伊朗人的青睐,因为其 "简单 "的 "了解你的客户 "控制,并指出交易者只需提供一个电子邮件地址就可以开设账户。
Fotoohi说:"他们成功地在短时间内获得了巨大的交易量,有许多代币交易对"。
Binance的天使们——在全球范围内分享交易所信息的志愿者也帮助传播了这个消息。
2017年12月,天使们宣布在Telegram消息应用程序上推出一个名为 "Binance Persian "的小组。该小组已不再活跃。路透社无法确定它运作了多长时间,但确定至少有一名伊朗人在华盛顿重新实施制裁后成为活跃的天使。
根据他的LinkedIn个人资料显示,Mohsen Parhizkar在2017年11月至2020年9月期间是一名天使,管理波斯语组并帮助其用户。一位曾与帕希兹卡尔共事的人证实了他的角色,并分享了他们交流的信息。路透社联系Pahizkar说,由于制裁,Binance已经取消了在伊朗的计划。他没有继续详细说明。
路透社看到的这些员工之间的10条Telegram和公司聊天信息显示,在2018年的禁令之后,至少有三名Binance高级员工知道该交易所在伊朗仍然很受欢迎,并被那里的客户使用。
同月的一条信息显示,到2019年9月,德黑兰是Binance的Instagram页面粉丝最多的城市之一,超过了纽约和伊斯坦布尔。随后,员工们对此进行了轻描淡写。一位员工开玩笑地建议为Binance在伊朗的受欢迎程度做广告,他说:"在Binance美国的推特上推送这个消息得了。"
在2020年4月的另一次交流中,一名高级员工还指出,伊朗交易者正在使用Binance,但没有说他是如何知道的。路透社审查的同年的一份Binance合规文件,将伊朗列为所有国家中非法金融的最高风险等级。
"VPNS初学者指南”
交易员说,进一步支撑Binance在伊朗发展的原因是,用户可以通过虚拟专用网络(VPN)和隐藏互联网协议(IP)地址的工具,轻松规避禁令,这些工具可以将互联网的使用与某个地点联系起来。据路透社6月报道,朝鲜黑客在2020年在Binance上设立账户清洗被盗的加密货币时,使用VPN来掩盖其位置。
商业开发人员Mehdi Qaderi说,在截至2021年8月的一年里,他使用VPN在Binance上交易了价值约4,000美元的加密货币。Qaderi谈到Binance时说:"所有的伊朗人都在使用它"。
在2021年关于如何对加密货币公司实施制裁的指南中,美国财政部表示,存在复杂的分析工具,可以检测到IP地址的混淆状态。它说,加密货币公司还可以收集信息,以提醒他们注意被制裁国家的用户,例如从电子邮件地址上下手。
伦敦Rahman Ravelli律师事务所的法律总监Syedur Rahman说:"人们期望加密货币交易所采取这些类型的措施,以遵守制裁规定"。
Binance本身也支持使用VPN。
Binance的首席执行官赵长鹏在2019年6月发推文说,VPN是 "必要的,而不是可有可无的"。他在2020年底前删除了这一言论。在被问及该推文时,Binance没有发表评论。次年7月,Binance在其网站上发布了一份 "VPN初学者指南"。其提示:"你可能想使用VPN来访问在你的国家被封锁的网站。"
赵长鹏知道加密货币用户普遍规避Binance的控制。他在2020年11月告诉采访者,"用户有时确实能找到聪明的方法来绕过我们的封锁,我们只是必须在封锁方式上更加聪明。"
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